HSBC Asset Management, cabang investasi dari Grup HSBC Inggris, telah memimpin putaran awal senilai $4 juta di startup intelijen pelanggan dan penilaian risiko Singapura, Bizbaz, keduanya mengatakan pada hari Jumat.

Didirikan pada Juni 2019, Bizbaz menawarkan solusi intelijen pelanggan dan manajemen risiko miliknya kepada bank, perusahaan asuransi, dan perusahaan rintisan fintech. Startup ini telah menarik hampir 20 orang dengan latar belakang ilmu perilaku, teknologi kesehatan, AI, dan data.

“Masalah yang kami coba selesaikan adalah untuk memberdayakan dan memungkinkan, apakah itu lembaga keuangan, perusahaan fintech, atau perusahaan B2C apa pun yang mencoba untuk mendapatkan atau menambah pelanggan baru,” kata Hayk Hakobyan, CEO dan co- pendiri Bizbaz, dalam sebuah wawancara dengan TechCrunch.

Di beberapa negara Asia, sebanyak 80% populasi lokal tidak memiliki data dan skor biro kredit untuk membantu bank dan perusahaan memahami posisi keuangan mereka dan menanggung pinjaman mereka secara efisien. Bizbaz berusaha memecahkan masalah ini dengan mencari cara alternatif untuk membangun profil kredit individu.

Beberapa perusahaan di Asia mengambil pendekatan serupa saat ini, memilah-milah profil media sosial dan catatan telekomunikasi orang. Hakobyan mengatakan penelitian semacam ini membutuhkan akurasi tinggi, dan beberapa praktik industri menimbulkan masalah privasi.

Sebaliknya, Bizbaz melihat atribut data yang tersedia, termasuk profil media sosial dan aplikasi yang telah dipasang orang — dan sering digunakan — di ponsel cerdas mereka. Itu juga dapat menilai kepribadian seseorang dan kemampuan mereka untuk menanggung risiko dengan berbicara dengan mereka selama 45 detik jika mereka tidak memiliki smartphone, klaim Hakobyan.

Menganalisis selera risiko individu melalui beberapa jejak digital mereka membantu startup membatasi kasus positif palsu dan menandai orang yang mencoba mengelabui sistem.

“Tentu saja, positif palsu tidak boleh 0% karena secara teoritis, Anda tidak dapat menghilangkan semua kasus semacam ini, tetapi kami melakukan sebanyak yang dapat dilakukan secara teknologi untuk menghilangkan atau mengurangi kemungkinan itu dengan melatih sistem data kami secara ekstensif bahkan sebelum pengujian, selama pengujian dan pada saat mereka mencapai penyebaran yang sebenarnya, ”kata Hakobyan.

Bizbaz memiliki template berbeda berdasarkan negara dan industri. Itu juga menyesuaikan solusinya dengan menggabungkan data dari kliennya untuk memenuhi permintaan khusus mereka — daripada menggunakan satu penawaran untuk semua pelanggannya.

Tim pengembangan di Bizbaz sebagian besar bekerja dari Timur Tengah, sementara tim datanya berada di India dan tim penjualan, pengembangan bisnis, dan produknya beroperasi dari Asia Tenggara.

Investasi dari HSBC, yang biasanya tidak mendukung startup tahap awal, patut diperhatikan untuk Bizbaz. Hakobyan mengatakan rangkaian solusi startup – dan dukungan dari perusahaan VC SOSV yang berbasis di New Jersey – membantu menandatangani kesepakatan.

“Di ASEAN, kelas menengah diperkirakan meningkat lebih dari dua kali lipat antara sekarang dan 2030, mencapai 334 juta orang. Layanan keuangan cenderung berkembang dengan kecepatan yang sama jika tidak lebih cepat. Investasi kami di Bizbaz memberikan eksposur yang menarik untuk pergeseran pasar ini di kawasan dan ekonomi berkembang lainnya. Ini akan mendukung pengembangan teknologinya, yang mengatasi kendala utama klien on-boarding tanpa catatan keuangan sebelumnya, ”kata Remi Bourrette, kepala Investasi Ventura, Manajemen Aset HSBC, dalam pernyataan yang disiapkan.

Startup ini sedang menjajaki untuk menyebarkan solusinya di bagian HSBC di Asia dan Eropa, kata Hakobyan, menambahkan bahwa mereka akan terus memiliki otonomi dan kemampuan untuk membawa mitra lain serta pelanggan termasuk bank baru dan perusahaan asuransi.

Bizbaz berencana menghabiskan 20-30% dari dana segarnya untuk penjangkauan dan pemasaran karena sejauh ini telah menghasilkan penjualan dari mulut ke mulut dan referensi. Startup ini juga bertujuan untuk meningkatkan kehadiran Web-nya, merekrut lebih banyak pengembang data dan perangkat lunak serta analis data dan perilaku dan menghabiskan beberapa sumber daya untuk pengembangan produk, kata Hakobyan kepada TechCrunch.

Paul Redbourn, penasihat senior dan kepala staf di Bizbaz, mengatakan bahwa startup tersebut secara organik menghasilkan pertumbuhan pendapatan bulan-ke-bulan yang positif.

Putaran all-equity juga melihat partisipasi perusahaan modal ventura Asia Tenggara Vynn Capital dan investor malaikat baru bersama investasi lanjutan dari SOSV dan investor malaikat yang sudah ada. Sebelum putaran terakhir, Bizbaz mengumpulkan $300.000 dalam putaran malaikat.