Platform Crypto Nexo dituntut oleh delapan regulator sekuritas negara bagian AS yang mewakili New York, California, Kentucky, Maryland, Oklahoma, Carolina Selatan, Washington, dan Vermont.

Menurut siaran pers dari Jaksa Agung New York Letitia James, Nexo dan Nexo Capital gagal mendaftar ke pialang atau dealer sekuritas dan komoditas negara dan berbohong kepada investor tentang status pendaftaran mereka.

James berusaha untuk memaksa Nexo untuk melepaskan pendapatan dari akun deposito crypto “Dapatkan Bunga Produk” dan memberikan restitusi keuangan kepada pelanggan yang menggunakannya, menurut pengaduan tersebut. Nexo mengiklankan bahwa produk tersebut dapat memberi pengguna hasil hingga 36%, CNBC melaporkan Senin.

Sejak diluncurkan pada 2018, Nexo telah mendukung lebih dari 50 cryptocurrency, beroperasi di sekitar 200 yurisdiksi, mengumpulkan lebih dari 5 juta pengguna dan memproses lebih dari $80 miliar, menurut situs webnya.

Kantor Kejaksaan Agung New York mengatakan telah memperingatkan Nexo untuk mendaftar sebagai broker atau dealer sekuritas dan komoditas, tetapi gagal melakukannya. Kantor tidak mengungkapkan kapan memberikan peringatan itu.

“Platform mata uang kripto tidak luar biasa; mereka harus mendaftar untuk beroperasi seperti platform investasi lainnya,” kata James dalam sebuah pernyataan. “Nexo melanggar hukum dan kepercayaan investor dengan mengklaim secara salah bahwa itu adalah platform berlisensi dan terdaftar. Nexo harus menghentikan operasinya yang melanggar hukum dan mengambil tindakan yang diperlukan untuk melindungi investornya.”

Secara terpisah, Departemen Perlindungan Keuangan dan Inovasi California mengeluarkan perintah gencatan dan penghentian terhadap rekening berbunga crypto Nexo, menurut sebuah dokumen yang dirilis oleh negara bagian.

Surat gencatan dan penghentian California menuduh bahwa Nexo telah menawarkan dan menjual “sekuritas yang tidak memenuhi syarat” melalui program akun bunga kripto, “Dapatkan Produk Bunga,” kepada pengguna yang berbasis di AS. Pada 31 Juli 2022, lebih dari 18.000 penduduk California memiliki “akun fleksibel atau jangka waktu tetap” Produk Hasilkan Bunga aktif, yang secara kolektif memegang investasi minimal $174,8 juta, kata dokumen itu.

Vermont, Oklahoma, Kentucky dan Washington juga mengajukan mosi gencatan dan penghentian, di antara dakwaan lainnya. South Carolina dan Maryland juga membuat tuduhan serupa terhadap Nexo pada hari Senin.

“Nexo selalu berdedikasi untuk menjalankan bisnis yang berkelanjutan dan patuh dan menyambut baik, bahkan dicari secara proaktif, kejelasan peraturan,” kata Nexo dalam sebuah pernyataan kepada TechCrunch. “Nexo berkomitmen untuk menemukan jalur yang jelas ke depan untuk penyediaan produk dan layanan yang diatur di AS, idealnya di tingkat federal.”

Nexo bukanlah perusahaan crypto pertama yang mendapat masalah dengan regulator AS atas rekening berbunga, yang telah dipandang sebagai sekuritas dalam kasus tertentu di masa lalu.

Platform pinjaman Crypto BlockFi diperintahkan untuk membayar $100 juta dalam penyelesaian dengan Komisi Sekuritas dan Bursa AS dan 32 negara bagian atas masalah serupa pada bulan Februari. Regulator pada saat itu mengatakan perusahaan tidak terdaftar dengan benar untuk menawarkan Akun Bunga BlockFi, yang mengklaim menawarkan pelanggan hingga 9,25% suku bunga deposito. Sebagai tanggapan, BlockFi mengatakan akan meluncurkan produk baru yang terdaftar SEC.

Dan tahun lalu, Coinbase menghentikan peluncuran program Lend di AS, yang akan menawarkan akun crypto hasil tinggi kepada pengguna, setelah SEC mengancam akan memperlakukan produk tersebut sebagai sekuritas.